एएमएल नीति

इस मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति का उद्देश्य

इस नीति का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, भुगतान धोखाधड़ी, पहचान का दुरुपयोग, तीसरे पक्ष के भुगतान तरीकों का उपयोग, दस्तावेजों का दुरुपयोग और धन की उत्पत्ति को छुपाना रोकना है।

SafeCasino का उपयोग धन हस्तांतरण सेवा, भुगतान पारगमन सेवा, मुद्रा रूपांतरण तंत्र, या धन की उत्पत्ति, स्वामित्व, संचलन या गंतव्य को छिपाने के साधन के रूप में नहीं किया जा सकता है। जमा वास्तविक गेमिंग गतिविधियों के लिए होना चाहिए और यदि आपका खाता, भुगतान या गेमिंग व्यवहार बढ़े हुए जोखिम का संकेत देता है तो निकासी की निगरानी की जा सकती है।

कानूनी और नियामक ढांचा

इस वेबसाइट पर SafeCasino को एक बाहरी कैसीनो ब्रांड के रूप में वर्णित किया गया है। भारत के लिए यह महत्वपूर्ण है: ऑपरेटर, रियायत और लाइसेंस के बारे में जानकारी हमेशा सीधे आधिकारिक वेबसाइट पर ली जानी चाहिए; भारत के लिए, लागू गेमिंग नियमों, क्षेत्रीय उपलब्धता और व्यक्तिगत उपयुक्तता को भी ध्यान में रखा जाना चाहिए।

तृतीय पक्ष ऑपरेटर एएमएल, सीटीएफ, केवाईसी, धोखाधड़ी की रोकथाम, प्रतिबंध और भुगतान सुरक्षा नियंत्रण लागू कर सकता है; भारत के लिए, धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए), लागू केवाईसी नियम और भारतीय उचित परिश्रम और रिपोर्टिंग दायित्वों को भी ध्यान में रखा जाना चाहिए। ये नियंत्रण एक संक्षिप्त सार्वजनिक नीति से अधिक सख्त हो सकते हैं, विशेष रूप से उच्च लेनदेन मात्रा, संदिग्ध भुगतान व्यवहार, बोनस उपयोग, वीआईपी गतिविधि या विसंगतिपूर्ण स्थान डेटा के मामले में।

इस नीति का दायरा

यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीति उन सभी कार्यों पर सूचनात्मक तरीके से लागू होती है जो SafeCasino जैसे कैसीनो प्लेटफॉर्म पर प्रासंगिक हो सकते हैं: पंजीकरण, पहचान सत्यापन, आयु सत्यापन, जमा, निकासी, भुगतान के तरीके, बोनस गतिविधि, गेमिंग व्यवहार, वीआईपी गतिविधि, निष्क्रिय खाते, क्रिप्टोकरेंसी भुगतान, संदिग्ध गतिविधि और प्रतिबंधित देश।

नीति इस पर ध्यान दिए बिना लागू होती है कि ऑपरेटर किसी कार्य को पूरा करता है, प्रयास करता है, अस्वीकार करता है, विलंब करता है, रद्द करता है या समीक्षा करता है।

"अपने ग्राहक को जानें" चेक करें।

केवाईसी का उपयोग आपकी पहचान, उम्र, पता, भुगतान विधि स्वामित्व और खाते की वैधता को सत्यापित करने के लिए किया जाता है। विनियमित गेमिंग और भुगतान प्रक्रियाओं में केवाईसी वैकल्पिक नहीं है और जमा करने, निकासी करने से पहले या चल रहे खाता सत्यापन के दौरान इसकी आवश्यकता हो सकती है।

जब केवाईसी की आवश्यकता हो सकती है

ऑपरेटर पंजीकरण के समय, पहली निकासी से पहले, कुछ जमा या निकासी सीमा तक पहुंचने के बाद, संदिग्ध गतिविधि के मामले में, भुगतान विधि बदलते समय, विरोधाभासी खाता विवरण के मामले में, बोनस का उपयोग करते समय, वीआईपी गतिविधि के दौरान या यादृच्छिक आधार पर केवाईसी का अनुरोध कर सकता है।

दस्तावेज़ जिनका अनुरोध किया जा सकता है

• पासपोर्ट, पहचान पत्र या ड्राइविंग लाइसेंस;
• पते का प्रमाण, बैंक विवरण या उपयोगिता बिल;
• कार्ड, बैंक खाते, ई-वॉलेट या वॉलेट के स्वामित्व का प्रमाण;
• सेल्फी, जीवंतता या वीडियो सत्यापन;
• धन के स्रोत या संपत्ति के स्रोत का प्रमाण;
• एएमएल, धोखाधड़ी रोकथाम, भुगतान सुरक्षा या अनुपालन के लिए अन्य दस्तावेज़।

सभी दस्तावेज़ वैध, सुपाठ्य, पूर्ण, बिना किसी संशोधन के और खिलाड़ी के नाम पर पंजीकृत होने चाहिए। जाली, विदेशी, परिवर्तित या भ्रामक दस्तावेज़ों के परिणामस्वरूप खाता प्रतिबंधित या बंद किया जा सकता है।

आयु सत्यापन

उपयोगकर्ताओं की आयु कम से कम 18 वर्ष या उनके अधिकार क्षेत्र में गेमिंग की कानूनी उम्र, जो भी अधिक हो, होनी चाहिए। नाबालिगों को खाता बनाने, जमा करने, खेलने, बोनस प्राप्त करने या निकासी का अनुरोध करने की अनुमति नहीं है।

उम्र की पुष्टि के लिए ऑपरेटर पहचान दस्तावेजों या अतिरिक्त साक्ष्य का अनुरोध कर सकता है। गलत उम्र की जानकारी को खाते और अनुपालन नियमों का उल्लंघन माना जा सकता है।

धन की उत्पत्ति और संपत्ति की उत्पत्ति

धन का स्रोत जमा या गेमिंग गतिविधियों के लिए उपयोग किए जाने वाले धन के विशिष्ट स्रोत को संदर्भित करता है। उदाहरणों में वेतन, व्यावसायिक आय, बचत, संपत्ति की बिक्री, निवेश रिटर्न या विरासत शामिल हैं।

धन का स्रोत खिलाड़ी की सामान्य वित्तीय स्थिति या पृष्ठभूमि का वर्णन करता है। यह प्रासंगिक हो सकता है जहां लेनदेन की मात्रा, खेल के पैटर्न, वीआईपी गतिविधि या भुगतान व्यवहार के लिए अतिरिक्त जोखिम मूल्यांकन की आवश्यकता होती है।

यदि कोई खिलाड़ी पर्याप्त सबूत नहीं देता है, तो ऑपरेटर जमा को सीमित कर सकता है, निकासी में देरी कर सकता है, गेमिंग गतिविधि को निलंबित कर सकता है या खाते को सत्यापित कर सकता है।

भुगतान विधि आवश्यकताएँ

खिलाड़ियों को केवल उन्हीं भुगतान विधियों का उपयोग करना चाहिए जो उनके पास हैं और उनके नाम पर पंजीकृत हैं। कार्ड, बैंक खाते, ई-वॉलेट या वॉलेट का नाम खिलाड़ी के खाते के नाम से मेल खाना चाहिए।

तृतीय-पक्ष भुगतान विधियां स्वाभाविक रूप से जोखिम भरी हैं और जब तक ऑपरेटर द्वारा स्पष्ट रूप से अनुमति न दी जाए तब तक इन्हें अस्वीकार किया जा सकता है। यदि तीसरे पक्ष के भुगतान, चोरी हुए भुगतान उपकरण या एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम का संदेह हो तो ऑपरेटर स्वामित्व के प्रमाण का अनुरोध कर सकता है, मूल भुगतान विधि में धनराशि लौटा सकता है, लेनदेन को अस्वीकार कर सकता है या खाते को सत्यापित कर सकता है।

लेन-देन की निगरानी

ऑपरेटर लेनदेन, खाता व्यवहार, भुगतान पैटर्न, गेमिंग पैटर्न, डिवाइस जानकारी, आईपी डेटा और अन्य जोखिम कारकों की निगरानी कर सकता है। ट्रैकिंग स्वचालित, मैन्युअल या संयुक्त हो सकती है।

जोखिम कारकों में तेजी से जमा और निकासी, जमा और निकासी के बीच कम गेमिंग गतिविधि, कई भुगतान विधियां, बार-बार आईपी या डिवाइस परिवर्तन, भौगोलिक विसंगतियां, लिंक किए गए खाते, चार्जबैक, असफल भुगतान, बोनस का संदिग्ध उपयोग या परस्पर विरोधी दस्तावेज़ शामिल हो सकते हैं।

निषिद्ध गतिविधियाँ

SafeCasino जैसे कैसीनो प्लेटफॉर्म पर निम्नलिखित गतिविधियां प्रतिबंधित हैं या इसके परिणामस्वरूप नियंत्रण, प्रतिबंध या खाता बंद हो सकता है:

• धन हस्तांतरण या भुगतान पारगमन के लिए प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग;
• वास्तविक गेमिंग गतिविधि के बिना जमा करें;
• तीसरे पक्ष के कार्ड, खाते, वॉलेट या भुगतान उपकरणों का उपयोग;
• जाली, संशोधित या तीसरे पक्ष के दस्तावेजों की प्रस्तुति;
• किसी अन्य व्यक्ति के लिए खाता खोलें;
• बोनस का बहु-लेखा और समन्वित उपयोग;
• केवाईसी जांच से बचना या अस्वीकार करना;
• एएमएल, प्रतिबंधों या जीईओ प्रतिबंधों से बचें;
• वीपीएन, प्रॉक्सी या इसी तरह के तरीकों का उपयोग करके अपने स्थान को छुपाएं;
• चार्जबैक धोखाधड़ी या अपमानजनक भुगतान विवाद;
• अवैध गतिविधियों के संबंध में प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग।

उचित परिश्रम दायित्वों का विस्तार

यदि मनी-लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, प्रतिबंधों या भुगतान जोखिमों में वृद्धि की पहचान की जाती है तो बढ़ी हुई उचित परिश्रम आवश्यकताएं लागू हो सकती हैं। यह बड़े लेनदेन, वीआईपी गतिविधि, असामान्य लेनदेन पैटर्न, उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार, पीईपी पात्रता, परस्पर विरोधी दस्तावेज़, या एकाधिक भुगतान विधियों के मामले में हो सकता है।

उन्नत नियंत्रणों में अतिरिक्त पहचान सत्यापन, पते का प्रमाण, बैंक विवरण, धन का प्रमाण, संपत्ति की उत्पत्ति का प्रमाण, वीडियो सत्यापन, मैन्युअल अनुपालन सत्यापन और भुगतान सेवा प्रदाताओं द्वारा सत्यापन शामिल हो सकते हैं।

प्रतिबंध, प्रतिबंधित देश और उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार

ऑपरेटर प्रतिबंध सूचियों, प्रतिबंधित देशों, लाइसेंसिंग प्रतिबंधों, भुगतान प्रदाता नियमों और आंतरिक जोखिम नियंत्रणों के विरुद्ध खिलाड़ियों, भुगतान विधियों, देशों, आईपी पते, उपकरणों, वॉलेट और अन्य डेटा का मिलान कर सकता है।

निम्नलिखित भारत और अन्य विनियमित बाजारों पर भी लागू होता है: पंजीकरण और जमा करने से पहले स्थानीय वैधता, क्षेत्रीय उपलब्धता और लाइसेंस संदर्भ को सत्यापित किया जाना चाहिए। उपयोगकर्ता GEO प्रतिबंधों, प्रतिबंध नियंत्रणों या कानूनी प्रतिबंधों को बायपास नहीं कर सकते।

उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार से संबंधित खिलाड़ी या भुगतान अतिरिक्त नियंत्रण के अधीन हो सकते हैं। यदि जोखिम अस्वीकार्य है तो ऑपरेटर अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध कर सकता है, जमा राशि सीमित कर सकता है, निकासी में देरी कर सकता है, लेनदेन अस्वीकार कर सकता है या पंजीकरण से इनकार कर सकता है।

खाता प्रतिबंध और निकासी सत्यापन

यदि आवश्यक हो तो ऑपरेटर एएमएल, सीटीएफ, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा, प्रतिबंध, लाइसेंस दायित्वों या आंतरिक जोखिम मूल्यांकन के लिए खाता प्रतिबंध लागू कर सकता है।

प्रतिबंधों में जमा को रोकना, निकासी में देरी करना, बोनस को अक्षम करना, गेमिंग गतिविधि को निलंबित करना, खाते तक पहुंच को फ्रीज करना, भुगतान के तरीकों को सीमित करना, लंबित लेनदेन को रद्द करना, अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता या अपना खाता बंद करना शामिल हो सकता है।

प्रसंस्करण से पहले निकासी अनुरोधों को सत्यापित किया जा सकता है। यदि केवाईसी अधूरा है, भुगतान विधि के स्वामित्व की पुष्टि की जानी चाहिए, बोनस शर्तों को सत्यापित किया जाना चाहिए, संदिग्ध गतिविधि होती है, या अतिरिक्त एएमएल जांच की आवश्यकता होती है, तो निकासी में देरी हो सकती है।

क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन

यह अनुभाग केवल तभी लागू होता है जब क्रिप्टोकरेंसी विशेष रूप से SafeCasino कैशियर क्षेत्र में पेश की जाती है। यदि क्रिप्टोकरेंसी भुगतान उपलब्ध नहीं हैं, तो उपयोगकर्ताओं को असमर्थित तरीकों का उपयोग करके जमा करने या निकालने का प्रयास नहीं करना चाहिए।

क्रिप्टोग्राफ़िक लेनदेन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण, प्रतिबंध नियंत्रण, वॉलेट नियंत्रण, लेनदेन निगरानी और धन नियंत्रण के स्रोत, जहां उपलब्ध हो, के अधीन हो सकते हैं। मिक्सर, स्वीकृत वॉलेट, धोखाधड़ी, चोरी हुए फंड, उच्च जोखिम वाले एक्सचेंज या संदिग्ध स्रोतों से संबंधित लेनदेन को अस्वीकार किया जा सकता है, विलंबित किया जा सकता है या जांच की जा सकती है।

भंडारण, डेटा सुरक्षा और गोपनीयता

ऑपरेटर मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी, धोखाधड़ी की रोकथाम, भुगतान सुरक्षा और कानूनी, नियामक और वाणिज्यिक उद्देश्यों के लिए आवश्यक डेटा संग्रहीत कर सकता है। इसमें केवाईसी दस्तावेज़, लेनदेन इतिहास, भुगतान डेटा, खाता गतिविधि, संचार डेटा, आईपी लॉग, डिवाइस डेटा, जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन नोट शामिल हो सकते हैं।

व्यक्तिगत डेटा को भारत में लागू डेटा सुरक्षा निर्देश, जीडीपीआर और डेटा सुरक्षा नियमों के अनुसार संसाधित किया जाता है। अनुपालन डेटा तक पहुंच केवल उन व्यक्तियों, सेवा प्रदाताओं या अधिकारियों को दी जानी चाहिए जिन्हें वैध परिचालन, कानूनी, सुरक्षा या अनुपालन उद्देश्यों के लिए ऐसी पहुंच की आवश्यकता होती है।

संपर्क

सत्यापन, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, भुगतान सत्यापन, या खाता प्रतिबंध से संबंधित प्रश्नों को तीसरे पक्ष ऑपरेटर के आधिकारिक समर्थन के लिए निर्देशित किया जाना चाहिए। इस सूचना पृष्ठ के बारे में सामान्य जानकारी के लिए, आप पृष्ठ के नीचे दिए गए संपर्क पते का उपयोग कर सकते हैं।

अनुपालन-संबंधी पूछताछ के लिए खाता सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है। यह वेबसाइट निकासी को अधिकृत नहीं कर सकती, केवाईसी निर्णय नहीं ले सकती और ऑपरेटर सत्यापन को प्रतिस्थापित नहीं कर सकती।